Министерство финансов провело рабочее совещание по вопросу практического применения страховыми организациями законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности
10 января на базе Белорусской ассоциации страховщиков Министерство финансов провело рабочее совещание по вопросу практического применения страховыми организациями законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения. В совещании приняли участие представители всех страховых организаций и Белорусской ассоциации страховщиков.
Открыла работу рабочего совещания заместитель начальника главного управления – начальник управления страхового надзора, контроля и практики применения страхового законодательства Толкачева С.Л., которая отметила, что в 2019 году проделана большая работа по подготовке к защите Республикой Беларусь Отчета взаимной оценки по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Оценка режима противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) Республики Беларусь основана на Сорока Рекомендациях 2003 г. и Девяти Специальных Рекомендациях по финансированию терроризма 2001 г. Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Оценка основывалась на законах, инструкциях и других материалах, предоставленных, и информации, полученной группой оценки в ходе ее выездной миссии в Беларусь.
В ходе выездной миссии группа оценки встретилась с должностными лицами и представителями отдельных страховых организаций. Оценка проводилась группой оценщиков, составленной из экспертов ЕАГ в областях права, финансов и правоохранительной деятельности. В области страхования эксперты рассмотрели, в том числе действующие локальные нормативные акты страховых организаций по ПОД/ФТ, инструкции, руководящие принципы и другие требования, регулирующую и другие системы по борьбе с ОД/ФТ, а также исследовали реализацию и эффективность этих систем.
Принимая во внимание все замечания и рекомендации, сделанные во время оценочной миссии, Беларусь сделала значительные шаги в плане пересмотра и совершенствования законодательной базы в сфере ПОД/ФТ. Были приняты соответствующие законы и сделаны поправки в уже существующие нормативные акты.
В ноябре 2019 года рабочая группа от Республики Беларусь, в состав которой входили и представители Министерства финансов в г. Ашхабаде защитила Отчет взаимной оценки по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Республика Беларусь поставлена на процедуру стандартного мониторинга ЕАГ с предоставлением следующего отчета о прогрессе в ноябре 2022 года.
Также Толкачева С.Л. отметила, что в 2020 году необходимо продолжить работу по выявлению и устранению пробелов по ПОД/ФТ, имеющих место в страховом секторе. В частности, продолжить работу по совершенствованию применяемой к оценке рисков методологии, доработать ПО страховых организаций, позволяющих незамедлительно проводить получение сведений по подозрительным операциям, а также обеспечивающее автоматизацию поиска ПДЛ и ИПДЛ, пересмотреть действующий механизм сбора и актуализации надлежащих данных, в том числе установление бенефициарных владельцев.
Заместитель начальника управления страхового надзора, контроля и практики применения страхового законодательства – начальник отдела контроля и надзора за страховой деятельностью Макарчиков Р.В. довел до сведения участников рабочего совещания, что в настоящее время подготовлены изменения и дополнения в Закон Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
В частности, вводятся такие понятия, как верификация, идентификация клиентов, организация, не являющаяся юридическим лицом (трасты); «члены семьи»; а также закрепляется обязанность за должностными лицами, осуществляющими финансовые операции, определять и оценивать риски ОД/ФТ до внедрения новых продуктов, услуг и технологий, в связи с чем страховщикам необходимо будет проводить оценку с составлением соответствующего заключения, подтверждающего надлежащую оценку, учитывая специфику деятельности.
В ходе рабочей встречи обсуждались вопросы идентификации участников финансовых операций, НПК, составления и направления в ДФМ КГК Республики Беларусь СПО, составление и ведение перечня ПДЛ и ИПДЛ, определение бенефициарных владельцев (конечных получателей средств).
Страховые организации в ходе рабочего совещания охарактеризовали состояние ПО, систему использования информационных баз данных, в том числе базы КГБ Республики Беларусь по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также порядок введения анкетирования и составления списков ПДЛ и ИПДЛ.
Представители Белгосстраха поделились опытом, как организована работа по составлению и ведению перечня ПДЛ в Белгосстрахе.
Отдельно в рамках рабочего совещания был затронут вопрос взаимодействия страховщиков со страховыми брокерами, в части осуществления идентификации участников финансовых операций и НПК по заключаемым страховым посредником договорам страхования.
Справочно: под действие Рекомендаций ФАТФ в соответствии со статьей 1 Закона о ПОД/ФТ попадают наряду со страховыми организациями, страховые брокеры.
По результатам рабочего совещания по вопросу практического применения страховыми организациями законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения страховым организациям вынесены ряд поручений как страховым организациям, так и Белорусской ассоциации страховщиков.
